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 Si
los
años
2013
y
2014
han
venido
marcados
por
la
visita
de
inspección
del
GAFI
a
España
y
por
las
importantes
reformas
legislativas
que
hemos
vivido
en
el
sector
(principalmente
la
introducción
en
la
Ley
de
las
Personas
con
Responsabilidad
Pública
nacionales
y la
aprobación
y
entrada
en
vigor
del
nuevo
reglamento),
el
año
2015
se
nos
presenta
como
un
ejercicio
clave
para
la
aplicación
efectiva
de
estas
novedades
y la
consolidación
de
una
tendencia
global
que
coloca
a la
prevención
del
blanqueo
de
capitales
en
la
punta
de
lanza
de
la
lucha
contra
cuatro
de
las
grandes
amenazas
del
S
XXI:
el
crimen
organizado,
la
corrupción,
el
fraude
fiscal
y el
terrorismo
internacional.
A
continuación
avanzo
a
lista
de
grandes
retos
que
afrontaremos
a lo
largo
de
este
2015,
como
siempre
en
estos
casos,
no
están
todos
los
que
son,
pero
son
todos
los
que
están:
CARENCIAS
DETECTADAS
POR
EL
INFORME
GAFI
SOBRE
ESPAÑA:
a
pesar
de
la
evaluación
favorable
para
España,
el
informe
establece
una
serie
de
carencias
que
van
a
exigir
la
reacción
inmediata
de
las
autoridades
españolas
durante
este
ejercicio:
INCREMENTAR
LA
SUPERVISIÓN
SOBRE
LOS
ABOGADOS,
AGENTES
INMOBILIARIOS
Y
PROVEEDORES
DE
SERVICIOS
A
COMPAÑIAS
MERCANTILES
a
pesar
de
la
importancia
que
el
GAFI
siempre
ha
atribuido
a
algunos
de
ellos,
como
los
abogados,
considerados
verdaderos
“gatekeepers”
en
la
lucha
contra
el
blanqueo
de
capitales.
Esto
debe
suponer
necesariamente
un
incremento
de
las
inspecciones
y de
las
sanciones
en
un
sector
que
hasta
hace
pocos
meses
vivía
sin
el
menor
control
efectivo
por
parte
de
nuestras
autoridades.
CENTRAR
ESFUERZOS
EN
LOS
SERVICIOS
DE
TRANSFERENCIAS
DE
CAPITALES,
(MTVS)
especialmente
para
combatir
los
MTVS
ilegales
que
operan
en
España,
lo
que
deberá
llevar
aparejado
exigencias
de
mayor
supervisión
por
parte
de
las
entidades
financieras
que
trabajan
con
las
MTVS.
actualizar
rápidamente
la
reglamentación
sobre
transferencias
electrónicas
CONFORME
A
LAS
RECOMENDACIONES
GAFI
INCREMENTAR
LOS
RECURSOS
DEL
SEPBLAC
EN
MATERIA
DE
INSPECCIÓN
Y
SUPERVISIÓN
que
el
GAFI
considera
escasos
para
la
magnitud
de
la
tarea
que
afronta.
Es
notorio
que
el
SEPBLAC
sufre
una
escasez
de
recursos
humanos
y
materiales
que
amenaza
la
efectividad
de
nuestro
sistema
de
PBC-FT
GARANTIZAR
UN
SISTEMA
DE
SANCIONES
VERDADERAMENTE
DISUASORIAS,
MAS
ALLÁ
DE
LAS
ECONÓMICAS,
ESPECIALMENTE
REFORMANDO
EL
CODIGO
PENAL
PARA
ALARGAR
LOS
PLAZOS
DE
INHABILITACIÓN
PPROFESIONAL
una
medida
que
busca
potenciar
la
sanción
individualizada
y
específica
por
encima
de
la
sanción
económica
que
en
ocasiones
no
alcanza
la
efectividad
pretendida.
EFECTIVA
APLICACIÓN
DEL
REGLAMENTO
DE
PREVENCIÓN
DEL
BLANQUEO
DE
CAPITALES:
Algunas
de
las
principales
críticas
hacia
el
Informe
GAFI
sobre
España
coinciden
en
que
la
evaluación
se
basa
en
una
normativa
que
se
aprobó
durante
la
visita
de
los
inspectores,
sin
haber
podido
llegar
a
comprobar
su
efectividad
mas
allá
de
un
plano
teórico.
El
año
2015
el
Reglamento
deberá
demostrar
su
efectividad
práctica,
despejando
dudas
y
lagunas
sobre
su
aplicación,
muy
especialmente
en
el
grupo
de
los
sujetos
obligados
“pequeños”
(menos
de
10
personas
ocupadas
y
menos
de 2
millones
de
euros),
si
se
consigue
una
implementación
eficaz
de
sistemas
de
prevención
de
blanqueo
en
esta
categoría
de
sujetos
hablaremos
de
un
reglamento
de
éxito.
De
no
ser
así,
la
normativa
habrá
creado
una
peligrosísima
gatera
por
donde
se
nos
pueden
colar
las
tramas
de
blanqueo
de
capitales
con
total
impunidad,
y
más
teniendo
en
cuenta
el
tejido
empresarial
de
este
país,
basado
en
micro
y
pequeñas
empresas.
PUESTA
EN
MARCHA
DEL
FICHERO
DE
TITULARIDADES
FINANCIERAS,
una
herramienta
considerada
estratégica
en
la
lucha
contra
el
blanqueo
de
capitales
y a
la
que
el
Reglamento
no
pone
fecha
de
entrada
en
vigor,
lo
que
hace
temer
una
demora
en
su
puesta
en
marcha
similar
a la
vivida
por
el
mismo
Reglamento
(casi
cuatro
años).
Uno
de
los
retos
de
nuestras
autoridades
en
este
año
que
comienza
es
poner
las
bases
para
el
arranque
del
Fichero.
IRRUPCION
DEL
COMPLIANCE
Y LA
REFORMA
DE
LA
LEY
DE
SOCIEDADES
MERCANTILES
PARA
EL
BUEN
GOBIERNO
CORPORATIVO.
Dos
reformas
legislativas
que
pueden
tener
alto
impacto
sobre
las
políticas
de
PBC-FT
ya
que
gran
número
de
sujetos
obligados
son
sociedades
mercantiles.
La
reforma
del
Código
Penal
cuya
aprobación
está
prevista
para
el
primer
trimestre
del
año
2015
sienta
las
bases
para
la
implementación
de
programas
de
cumplimiento
normativo
penal
que-
en
materia
de
Prevención
de
Blanqueo
de
Capitales-
exigen
la
adopción
de
medidas
contra
el
delito
de
blanqueo
imprudente
y la
ignorancia
deliberada,
así
como
contra
actos
de
blanqueo
doloso
cometidos
por
miembros
de
la
organización
empresarial.
Para
estos
sujetos
obligados
el
sistema
de
PBC
fijado
en
la
Ley
10/2010
y su
reglamente
será
absorbido
por
el
Sistema
de
Cumplimiento
Normativo
(CMS)
que
deberá
implementar.
La
otra
cara
de
la
moneda
la
encontramos
en
la
Ley
de
Sociedades
Mercantiles,
cuya
reforma
para
el
buen
gobierno
corporativo
entró
en
vigor
en
diciembre
de
2014,
que
establece
como
responsabilidad
indelegable
del
órgano
de
administración
la
identificación
y
prevención
de
los
riesgos
legales
de
la
compañía,
entre
los
que
obviamente
debemos
tener
muy
presentes
los
derivados
del
blanqueo
de
capitales.
El
desarrollo
e
integración
de
estos
bloques
normativos
serán
otro
de
hitos
que
viviremos
a lo
largo
del
2015.
IDENTIFICACIÓN
DE
LAS
PERSONAS
NACIONALES
CON
RESPONSABILIDAD
PÚBLICA,
ya
que
al
no
elaborarse
un
censo
oficial,
son
los
mismos
sujetos
obligados
los
que
deben
averiguar
quiénes
de
entre
sus
clientes
forman
parte
de
ese
grupo.
DIRECTIVAS
COMUNITARIAS
DE
INTERCAMBIO
DE
INFORMACIÓN
FISCAL.
Para
terminar
debo
hacer
una
mención
al
desarrollo
y
aplicación
de
las
directivas
comunitarias
sobre
intercambio
de
información
fiscal
entre
Estados
miembros,
que
dependen
en
gran
medida
de
la
efectiva
implementación
de
políticas
de
intercambio
fiscal
con
otros
países
del
entorno
europeo
como
Suiza,
Andorra
o
Liechtenstein,
que
serán
claves
para
la
aceptación
de
las
directivas
por
parte
de
Luxemburgo
y
Austria.
Con
el
objetivo
marcada
del
1 de
enero
de
2018,
los
pasos
que
se
den
a lo
largo
del
2015
serán
muy
importantes
para
el
éxito
final
de
este
gran
proyecto
comunitario. |
