Navas & Cusí Abogados
Navas & Cusí Abogados es un despacho especializado en derecho bancario, europeo y de la competencia con oficinas en Madrid, Bruselas, Barcelona y Valencia. Cuenta con un equipo de profesionales especializados en derecho bancario, financiero, mercantil, civil, internacional, derecho de la Unión Europea y derecho del mercado de valores.
Nuestra experiencia nos avala, pues el despacho cuenta con más de 35 años de experiencia en el sector financiero y bancario, y tiene más de 430 sentencias complejas ganadas frente a entidades de crédito. Además, nuestro despacho de Bruselas ha presentado múltiples quejas ante la Comisión Europea por incumplimiento nacional del derecho europeo.
Navas & Cusi
28001 Madrid
Tel.: 91 577 11 60
Despacho abierto en:
BARCELONA. C/ Beethoven nº 14, 1º – 08021 Barcelona. Tel: 93 487 97 11. Email: bufet.barcelona@navascusi.com
BRUSELAS: Avenue des Arts, 56, 1000 Bruxelles, Belgique. Tel: +32 280 113 84. Email: bufet.bruselas@navascusi.com
VALENCIA: Carrer de les Barques Nº 2, 2º (Regus) Edificio Época – 46002 Valencia. Tel: 963114276. Email: abogadosvalencia@navascusi.com
Derecho bancario y financiero
Derecho de la Unión Europea e internacional
Derecho mercantil y societario
Derecho del accionista y del inversor
Derecho del mercado de valores
Derecho penal económico
Derecho de las nuevas tecnologías y la información
Derecho procesal
Derecho contencioso-administrativo
Derecho Civil
Brexit
Noticias de Navas & Cusi
Los afectados por promotoras sólo podrán reclamar hasta octubre
Aquellos que compraron su piso sobre plano y se quedaron ‘con la brocha en la mano’ sólo podrán reclamar antes de octubre de este año. Es la advertencia de Juan Ignacio Navas, socio-director de Navas & Cusí, despacho especializado en derecho bancario. Navas explica que la Ley 57/68 de percepción de anticipos en la construcción y venta de viviendas establecía la obligación del promotor de entregar un aval o seguro obligatorio. Igualmente, el banco tenía la obligación de establecer una cuenta especial para los anticipos “con separación de cualquier otra clase de fondos del promotor”, señalaba la ley. “Se trataba ... Leer más ...
La JUR niega compensación a los accionistas del Popular
El pasado martes 17 la Junta Única de Resolución (JUR) emitió una decisión por la que resolvía que los accionistas y acreedores del Banco Popular no tenían derecho a ninguna compensación a cargo del Fondo Único de Resolución. Argumenta en sus 52 páginas que la situación de los accionistas y acreedores habría sido la misma que en caso de que el banco siguiera el procedimiento de insolvencia ordinaria. Responde así a las 2.855 peticiones registradas en el proceso de audiencia abierto tras la decisión de intervención del Banco Popular y su compra por el Santander al precio de 1 euro ... Leer más ...
Navas & Cusí: “El estado de alarma fuerza a ajustar o resolver los contratos”
El principio general del derecho “rebus sic stantibus’ permite ajustar o resolver un contrato cuando las circunstancias cambien sustancialmente. Así lo señala el despacho Navas & Cusí especializado en derecho bancario y financiero. La doctrina del Supremo exige para aplicar la cláusula rebus “una alteración extraordinaria, una desproporción exorbitante e imprevisible”. “Sin ninguna duda el estado de alarma cumple los requisitos que marca el Supremo: fue totalmente imprevisible y supone una alteración extraordinaria porque te suspenden el vuelo, te cancelan la boda, te cierran o impiden que tu público pueda acudir a tu negocio”, señala Juan Ignacio Navas, socio-director de ... Leer más ...
Anulada una ejecución hipotecaria del Santander por no ajustarse a la actual legislación
La Audiencia Provincial de Ourense ha confirmado el sobreseimiento de una ejecución hipotecaria tal y como había señalado el juzgado nº 5 de Ourense el pasado 8 de mayo de 2019. Tanto en primera instancia como ahora en la Audiencia Provincial se considera abusiva la cláusula sexta bis de vencimiento anticipado de una hipoteca del Santander de 2002 que permitía la ejecución con un único incumplimiento. Según la sentencia de la Audiencia Provincial de Ourense “la nulidad no ofrece duda a la luz de las sentencias del Supremo y de Luxemburgo” El fallo se basa en la sentencia del Supremo ... Leer más ...
Santander condenado a devolver casi 120.000 a los herederos de unas preferentes del Popular
El juzgado nº 1 de Ibiza ha condenado al Banco Santander a indemnizar con 119.881,12€ a los herederos de un ibicenco que había comprado preferentes de Banco Popular en el 2009. Dichas preferentes fueron canjeadas por bonos convertibles y posteriormente en acciones de valor nulo tras la intervención del banco. El juez anula la compra de las preferentes por error vicio en el consentimiento. Un error esencial, excusable y no imputable al cliente, “no subsanable con una diligencia media”, señala la sentencia. La razón del error fue el déficit informativo por parte del banco. La sentencia concluye que las testificales ... Leer más ...
Navas & Cusí reclamará principal e intereses de las ‘revolving’
Tras la sentencia del Supremo que declara “usurario” un tipo de interés del 26% para una tarjeta ‘revolving’, Navas & Cusí anuncia que reclamará el principal e intereses de todas las tarjetas ‘revolving’. “No sólo tienen tipos de usura sino que el mismo mecanismo de la tarjeta es abusivo y poco transparente”, señala Juan Ignacio Navas, socio-director de Navas & Cusí. La Ley Antiusura señala como “usurarios” aquellos intereses “manifiestamente desproporcionados” al “interés normal del dinero”. El Supremo interpreta que el interés normal del dinero será la estadística más ajustada del Banco de España en el momento de la contratación ... Leer más ...
El Supremo anula todas las revolving anteriores a 2017
El Supremo ha anulado este miércoles todas las tarjetas revolving anteriores a 2017. Es la conclusión de Juan Ignacio Navas, tras leer que el criterio establecido por el Alto Tribunal para examinar si el tipo es “manifiestamente desproporcionado” con el “tipo normal del dinero” -como exige la Ley Antiusura- es compararlo con la estadística de préstamos del Banco de España que más se le asemeje. “Hasta el 20176 el Banco de España no desglosaba las tarjetas revolving específicamente. Por lo tanto, el tipo de interés de la tarjeta en la contratación anterior a 2017 hay que compararlo con el tipo ... Leer más ...
Juan Ignacio Navas: “El IRPH será como las cláusulas suelo”
“Se ha cumplido nuestro pronóstico: la sentencia confirma el criterio del Abogado General que no es otro que el IRPH debe de estar sometido al control de transparencia, en contra de lo que estableció el Supremo en su polémica sentencia de 14 de diciembre de 2017. La doctrina de Luxemburgo sobre el control de transparencia es clara. No basta con que la cláusula figure en el contrato y esté redactada de forma clara y comprensible. Es necesario además que “un consumidor medio normalmente informado y razonablemente atento y perspicaz pueda comprender el funcionamiento concreto del modo de cálculo y valorar ... Leer más ...
Luxemburgo golpeará a la banca por el IRPH
El próximo martes 3 de marzo está previsto que el Tribunal de Justicia de la UE resuelva sobre el IRPH. El Supremo ya resolvió el 14 de diciembre de 2017 afirmando que el IRPH estaba exento de control de transparencia al tratarse de un índice legal supervisado por el Banco de España. Sin embargo, en octubre de 2018 el Abogado General del Tribunal de Justicia de la UE resolvió que el índice debía de someterse a control de transparencia. En concreto, exigía que el banco ofreciera al cliente los cálculos comparativos con otros índices así como la evolución pasada y ... Leer más ...
El Supremo podría asumir los criterios del Banco de España sobre las ‘revolving’
El Supremo resolverá este miércoles 26 sobre las tarjetas ‘revolving’. Según el despacho especializado en derecho bancario y financiero, podría asumir las exigencias de transparencia establecidas por el Banco de España en la última memoria de reclamaciones. En primer lugar, deben de informar cuándo se amortizará en caso de no hacer uso del dinero disponible. Además, deben de señalar la cuota necesaria para amortizar el préstamo en 12 meses. Y en tercer lugar, deben de establecer simuladores de ahorro de intereses en caso de incremento de la cuota. Y por lo mismo, deben de advertir que cuotas pequeñas pueden alargar ... Leer más ...
